Une analyse documentaire structurée en 4 dimensions — vérification, régularisation, arbitrage et estimation d'impact — pour identifier les points d'attention sur vos droits avant votre départ à la retraite.
Développée par Retraitexpertise SARL, le bilan retraite est un cadre d'analyse documentaire en 4 étapes complémentaires. Elle permet d'examiner votre situation retraite de manière structurée, en distinguant ce qui est vérifiable sur votre dossier de ce qui nécessite des démarches complémentaires.
Analyse du relevé de carrière : trimestres validés, trimestres cotisés, cohérence des périodes assimilées (chômage, maladie, maternité, formation). Identification des points d'attention documentaires.
Identification des démarches de régularisation possibles auprès des caisses de retraite. Calendrier d'action adapté à votre horizon de départ. Accompagnement dans les recours administratifs si pertinent.
Analyse comparative des options disponibles selon votre profil : rachat de trimestres, retraite progressive, surcote, départ anticipé carrière longue. Chaque levier est examiné au regard de votre situation spécifique.
Synthèse documentée des estimations d'impact sur votre pension brute mensuelle, calculées selon les règles CNAV en vigueur. Toutes les estimations sont fournies à titre indicatif — les liquidations restent de la compétence exclusive des caisses de retraite.
Trois formules adaptées à votre situation et à votre horizon de départ. Toutes incluent le bilan retraite
Pour les personnes souhaitant un premier regard structuré sur leur situation, à 3 ans ou plus du départ prévu.
Pour les personnes à 1-3 ans du départ, souhaitant une analyse exhaustive et un plan d'action documenté.
Pour les personnes à moins de 12 mois du départ, souhaitant être accompagnées jusqu'à la liquidation de leur pension.
Formulaire de qualification en 5 champs. Rappel sous 24h ouvrées pour comprendre votre situation.
Vous nous transmettez votre relevé de carrière (téléchargeable sur info-retraite.fr) et les éléments utiles.
Corinne Verdun applique les 4 étapes de la méthode à votre dossier. Délai : 5 à 10 jours ouvrés.
Remise du rapport + rendez-vous de restitution pour répondre à toutes vos questions.
Les cas suivants sont des exemples fictifs reconstitués à partir de situations-types rencontrées en cabinet. Ils ne garantissent aucun résultat et chaque situation reste unique.
Lors de la dimension V (Vérification), une période de chômage de 18 mois n'était pas reflétée dans le relevé de carrière. Après démarche de régularisation auprès de la CNAV, les trimestres correspondants ont été intégrés au dossier.
Point traité : trimestres assimilés chômage manquantsLa dimension A (Arbitrage) a permis d'identifier une option de retraite progressive permettant de réduire l'activité à 60 % du temps plein tout en bénéficiant d'une fraction de pension, après vérification des 140 trimestres requis.
Levier identifié : retraite progressive CSS art. L161-22-1L'analyse de la dimension V a permis d'identifier une éligibilité potentielle à la catégorie active (CNRACL) non connue de l'assuré, ouvrant une possibilité de départ anticipé à examiner avec son gestionnaire RH.
Point identifié : éligibilité catégorie active à vérifierRenseignez vos informations pour être rappelé par Corinne Verdun sous 24h ouvrées. Aucun engagement.
Service privé indépendant des organismes de sécurité sociale (CNAV, Agirc-Arrco, MSA…). Vos données ne sont jamais transmises à des tiers.
La bilan retraite garantit-elle un résultat sur ma pension ?
Non. La bilan retraite est une analyse documentaire structurée. Elle permet d'identifier des points d'attention et des leviers potentiels sur votre dossier retraite. Les estimations sont fournies à titre indicatif selon les règles CNAV en vigueur. La liquidation de votre retraite reste de la compétence exclusive des organismes de sécurité sociale et de retraite complémentaire.
Quels documents sont nécessaires pour une bilan retraite ?
Le document central est votre Relevé de Situation Individuelle (RSI), téléchargeable gratuitement sur info-retraite.fr. Selon votre situation, d'autres documents peuvent être utiles : bulletins de salaire, attestations Pôle Emploi, bulletins de pension Agirc-Arrco, justificatifs de périodes à l'étranger.
À quel moment idéal demander une bilan retraite ?
Idéalement entre 18 mois et 5 ans avant votre départ prévu. Cette fenêtre permet d'identifier les éventuels points de régularisation et de les traiter avant la liquidation, certains ajustements n'étant plus possibles après. Des analyses peuvent aussi être réalisées après liquidation pour vérification a posteriori.
En quoi le bilan retraite est-elle différente d'un simulateur en ligne ?
Les simulateurs en ligne (M@rel, Info-Retraite, simulateurs Droits-Retraite.com) effectuent des calculs automatisés sur la base des données déclarées. Ils ne peuvent pas analyser les anomalies documentaires, les régimes multi-carrières complexes, les périodes à l'étranger ou les subtilités de certains dispositifs. La bilan retraite est une analyse humaine structurée qui intègre ces dimensions.